[attach]752653[/attach]
在日常生活中，許多非法集資不法分子會(huì)通過(guò)“高收益低回報(bào)”的承諾，利用老百姓對(duì)金融知識(shí)了解不多的弱點(diǎn)，騙取受害人的資金錢(qián)財(cái)，并為自己所用。
下面，一起來(lái)了解以下
這5個(gè)非法集資典型案例，
避免掉入非法集資陷阱！
案例一：
陳某某，男，漢族，1971年2月出生，小學(xué)文化，農(nóng)民。2012年陳某某成立某商貿(mào)公司，代理某酒。2012年至2015年期間，陳某某多次以進(jìn)酒、生意周轉(zhuǎn)為由向丁某某等29人借款1274萬(wàn)元，并許以2-6%不等月息，初期陳某某所借資金用于公司經(jīng)營(yíng)等，后因盲目擴(kuò)大規(guī)模、經(jīng)營(yíng)虧損喪失償還能力，仍繼續(xù)以投資為由向他人借款，并將集資款主要用于歸還前期借貸本息，無(wú)法償還巨額高息債務(wù)，于2015年11月份逃匿。
2018年9月當(dāng)?shù)胤ㄔ阂约Y詐騙罪和信用卡詐騙罪，判處陳某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十一萬(wàn)五千元。
當(dāng)?shù)胤ㄔ褐两褚蛭床樵?xún)到陳某某名下可供查封、扣押及凍結(jié)的涉案資產(chǎn)，丁某某等29名被害人實(shí)際損失1018萬(wàn)元。
案例二：
劉某某，男，1970年出生，漢族，初中文化。2015年至今，劉某某在未取得金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，利用其經(jīng)營(yíng)超市的人流量，以超市備貨、在外地投資和工程項(xiàng)目需要資金為由，采用口耳相傳的方式，許諾高額利息，在當(dāng)?shù)爻顷P(guān)鎮(zhèn)等地向社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款，并將資金向外出借、投資。共計(jì)集資金額376萬(wàn)元，涉及人數(shù)63人，后因借款、投資不能收回，無(wú)力償還存款人資金。
2021年11月當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锱刑巹⒛衬秤衅谕叫趟哪炅鶄�(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元；其妻有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
截至目前，僅清退資金67萬(wàn)元，63名集資參與人共損失金額308萬(wàn)元。
案例三：
張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負(fù)責(zé)人。2012年9月，張某某注冊(cè)成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營(yíng)期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開(kāi)向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣(mài)糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計(jì)475余萬(wàn)元，
2022年11月，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锓謩e判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬(wàn)元及人民幣十萬(wàn)元。
截止目前，78名群眾集資參與人共損失金額294萬(wàn)元。
按照國(guó)務(wù)院《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定：因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。
對(duì)廣大農(nóng)民的防非提示：天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱。如有閑錢(qián)，要到正規(guī)金融機(jī)構(gòu)去理財(cái)，警惕“高息零風(fēng)險(xiǎn)”投資項(xiàng)目，你看到的所謂“有錢(qián)人”：表面是個(gè)大土豪，其實(shí)是個(gè)窮光蛋，往往欠有大量巨額債務(wù)。遇到此類(lèi)情況要與家人子女溝通，重視聽(tīng)取他們的意見(jiàn)，及時(shí)向當(dāng)?shù)卣徒鹑诒O(jiān)管部門(mén)報(bào)告。遠(yuǎn)離非法集資，守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。
案例四：
趙某某，女，1966年出生，初中文化，某米業(yè)實(shí)際負(fù)責(zé)人；其子俞某，1988年出生，某米業(yè)法定代表人。
趙某某及其丈夫一直在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)米廠生意，于2012年注冊(cè)成立某米業(yè)有限公司，由趙某某兒子擔(dān)任公司法定代表人。2012年以來(lái)，趙某某對(duì)賣(mài)稻的群眾稱(chēng)暫無(wú)現(xiàn)金結(jié)算，邀約賣(mài)稻群眾將賣(mài)稻款存放于趙某某處，并許以高額利息，稱(chēng)隨時(shí)用隨時(shí)取。經(jīng)趙某某對(duì)外宣傳及群眾口口相傳，米廠周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)部分群眾將賣(mài)稻款或家中現(xiàn)金存放于趙某某處。趙某某及其米廠私自制作制式收據(jù)，作為存款人存款及結(jié)息憑據(jù)，期間其子俞某參與開(kāi)據(jù)、換據(jù)、接收現(xiàn)金、結(jié)息，并提供個(gè)人銀行卡作為吸儲(chǔ)的存款卡和取款卡，多次存款、取款。截至案發(fā)時(shí)，趙某某、俞某非法吸儲(chǔ)達(dá)1376萬(wàn)元，涉及群眾159人，吸儲(chǔ)資金主要用于米廠經(jīng)營(yíng)及家庭消費(fèi)，后因米廠經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)法歸還存款人本息，導(dǎo)致群眾遭受重大損失。
2021年4月法院以非法吸收公眾存款罪分別判處趙某某、俞某有期徒刑五年及有期徒刑四年,并分別處以罰金人民幣五萬(wàn)元及人民幣三萬(wàn)元；向被害人退賠涉案資金。
案例五：
張某某，男，1950年出生，文盲，某米業(yè)公司負(fù)責(zé)人。2012年9月，張某某注冊(cè)成立某米業(yè)有限公司，2018年公司法定代表人由張某某變更為其子。在米廠經(jīng)營(yíng)期間，張某某與其子以口口相傳的方式公開(kāi)向米廠周邊的群眾宣傳，以高息為誘餌讓群眾將現(xiàn)金、賣(mài)糧款存到其處，并給存款群眾出具借據(jù)，吸收袁某某等95名群眾存款共計(jì)475余萬(wàn)元。
2022年11月，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂苑欠ㄎ展姶婵钭锓謩e判處張某某與其子有期徒刑五年及有期徒刑四年，并分別處以罰金人民幣十一萬(wàn)元及人民幣十萬(wàn)元；同時(shí)向集資參與人退回涉案資金。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：一是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；二是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
防非提示：稻米行業(yè)的企業(yè)主們要增強(qiáng)法律常識(shí)。通常你們認(rèn)為的民間借貸其本質(zhì)就是以收購(gòu)糧食的名義，承諾高額利息的方式，非法吸收農(nóng)戶(hù)糧食款的非法集資，而當(dāng)非法集資金額及人數(shù)達(dá)到一定數(shù)額，就屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”，觸犯了法律紅線。近年來(lái)受疫情等影響，企業(yè)融資壓力較大，但各級(jí)政府均出臺(tái)了很多金融惠企政策,尤其針對(duì)糧食加工企業(yè)，銀行信貸產(chǎn)品豐富多樣，貸款條件及利率不斷降低、下調(diào)，如“農(nóng)鏈循環(huán)貸”“種植e貸”“惠農(nóng)e貸”等，企業(yè)可自主選擇。
集資有風(fēng)險(xiǎn)，傾家又蕩產(chǎn)；
融資要合法，致富又發(fā)家。
民間借貸須謹(jǐn)慎，
勿入非法集資坑。
來(lái)源：霍邱縣財(cái)政局
| 歡迎光臨 霍邱論壇 (http://m.yszdjbx.cn/) | Powered by Discuz! X3.4 |